1、合規(guī)，就是指企業(yè)運營管理行為與員工履職行為滿足國家法律法規(guī)/監(jiān)管規(guī)定/行業(yè)準則和國際條約/規(guī)則，及其公司章程/有關規(guī)章制度等要求；

2、合規(guī)風險，是指企業(yè)及其員工在經(jīng)營管理環(huán)節(jié)中因違規(guī)操作導致法律責任/導致經(jīng)濟或者聲譽損失以及其他負面影響的可能性。也就是說，當企業(yè)或者員工違反了合規(guī)要求，就會產(chǎn)生合規(guī)風險。

合規(guī)風險可以分為哪幾種

1、法律風險：指因違反法律法規(guī)而導致的被***/判罰或者賠償?shù)确珊蠊?/p>

2、違規(guī)風險：指因違反監(jiān)管規(guī)定而導致的被處罰/限制或者撤銷許可等監(jiān)管后果；

3、欺詐風險：指因內部或外部人員利用職務之便或其他手段進行欺騙或隱瞞而導致的財產(chǎn)損失或信譽受損；

4、操作風險：指因內部流程/工作人員或系統(tǒng)出現(xiàn)失誤或故障而導致的財產(chǎn)損失或信譽受損；

5、其他風險：指因違反道德與承諾類義務而導致的用戶流失/投訴增多或者社會輿論壓力等其他后果。

如何管理合規(guī)風險

1、組織和職責：明確合規(guī)管理的總體目標/機構設置/人員配備/職責分工等，生成合規(guī)管理的組織架構和責任體系；

2、制度建設：制定合規(guī)管理的基本制度和具體制度，覆蓋合規(guī)管理的各個環(huán)節(jié)，生成合規(guī)管理的規(guī)范框架和操作指南；

3、運行機制：建立合規(guī)風險識別評估預警機制/合規(guī)審查機制/合規(guī)風險應對處置機制/違規(guī)問題整改機制等，生成合規(guī)管理的運行流程和工作方法；

4、考核評價：建立合規(guī)管理的考核評價指標和方法，定期對合規(guī)管理的效果和效能進行檢查和評價，生成合規(guī)管理的激勵約束和改進機制；

5、監(jiān)督問責：建立合規(guī)管理的監(jiān)督問責渠道和方式，對合規(guī)要求的實施情況進行監(jiān)督，對違規(guī)操作進行調查和問責，生成合規(guī)管理的監(jiān)督保障及風險防范機制。

本文主要寫的是什么是合規(guī)及合規(guī)風險有關知識點，內容僅作參考。